專(zhuān)業(yè)理財，業(yè)務(wù)處理

• 1

  需求溝通

  與客戶(hù)充分溝通，了解客戶(hù)的投資目的、投資偏好、投資限制、風(fēng)險承受能力等要素屬性，對客戶(hù)的財務(wù)狀況作出綜合評估。

• 2

  設計方案

  根據以設計的標準化產(chǎn)品并綜合考慮客戶(hù)需求，為客戶(hù)“量身定制”符合其風(fēng)險收益特征和投資目標的個(gè)性化產(chǎn)品。

• 3

  簽訂合同

  客戶(hù)為作為委托人，將于東方基金和托管銀行簽訂三方合同。

• 4

  合同備案

  東方基金、客戶(hù)和托管銀行三方訂立書(shū)面的資產(chǎn)管理合同，明確投資范圍、投資金額、委托期限、管理費率、托管費率、業(yè)績(jì)報酬提取比例等關(guān)鍵事宜。合同簽訂后的五個(gè)工作日內，將由我們向證監會(huì )提出合同的報備申請。

• 5

  賬戶(hù)開(kāi)立

  東方基金和托管銀行為委托財產(chǎn)開(kāi)設專(zhuān)門(mén)用于證券買(mǎi)賣(mài)的證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)。

• 6

  投資運作

  當合同約定的全部委托財產(chǎn)到賬，且當事人簽署所有相關(guān)法律文件后，委托財產(chǎn)進(jìn)入投資運作階段。